結婚したら漠然と、お金のことが不安になりますよね。出産、育児、子供の進学・・一体何にいくらお金が必要なのか、見当もつかない方は多いと思います。
そんな時に強い味方になってくれるのがファイナンシャルプランナーです。私も結婚後にファイナンシャルプランナーに相談して家計を診断して頂きました。
もし｢結婚後の保険はどうしよう？子供の教育費は大丈夫？｣と不安になっていたら、信頼できるファイナンシャルプランナーに相談してみるのがお勧めです。ここでは、無料でファイナンシャルプランナーに相談できるサイト｢保険チャンネル｣をご紹介します。
｢保険チャンネル｣は、ゼクシィで有名な株式会社リクルートが運営するサイトです。
保険チャンネルとは
保険チャンネルは、株式会社リクルートが運営する、ファイナンシャルプランナーへの無料相談サービスです。
対応している相談内容は「保険の見直し」「家計の相談」「住宅購入資金」「子供の教育資金」「ライフプランの悩み」などです。
自宅やカフェでも、オンラインでも相談出来る
保険チャンネルのファイナンシャルプランナー相談は、ファイナンシャルプランナーに自宅に来てもらうことも、近くのカフェで相談することも、スマホでオンライン相談することも可能です。
ご自身の都合に合わせて、便利な相談方法を選びましょう。
ファイナンシャルプランナーとは
ファイナンシャルプランナーは、個々のライフプランに沿った家計の資金計画を考えてくれるお金の専門家です。
ファイナンシャルプランナーにはFP技能士という国家資格と、AFP・CFPという民間資格とがあります。
| ファイナンシャルプランナー資格 | |
| 国家資格 | 民間資格(日本FP協会) |
| FP技能士(3級～1級) |
AFP(2級FP技能士と同程度) CFP(1級FP技能士と同程度) |
FP技能士の合格率は、FP3級が40％〜80％、FP2級が20％〜60％、FP1級が7％〜18％です。FP1級を受験するためには実務経験が必要です。
保険チャンネルに登録している相談員には、上記資格保有者の他にTLCという資格保有者がいます。
| その他の資格 |
| TLC(トータルライフコンサルタント) |
TLC(トータルライフコンサルタント)は、生命保険協会が認定している民間資格です。
TLC(トータルライフコンサルタント)の資格を取得するためには、一般社団法人生命保険協会が主催している共通教育制度の全過程を修了し、修了試験に合格する必要があります。
生命保険、ファイナンシャルプランニング、ライフプランニングについて総合的に高い知識を有していることが証明される資格で、全過程を修了してTLC資格を得るためには、最低でも2年が必要と言われている難関資格です。
ファイナンシャルプランナーを指名できる
保険チャンネルの無料相談を担当するファイナンシャルプランナーは、同じファイナンシャルプランナーでも保有している資格や経歴が様々です。
「頼りない人にあたったら嫌だな・・」と思ってしまいますよね。でも保険チャンネルでは、ファイナンシャルプランナーを指名することが出来るので安心です。
「せっかくなら上位資格を持っている人に相談したい」「優しそうな女性に相談したい」「保険に詳しい人に相談したい」など、要望に応じてファイナンシャルプランナーを指名することが出来ます。
公式ホームページ上には、地域ごとに登録しているファイナンシャルプランナーの顔写真と資格、経歴、相談した方からのレビューが掲載されています。
どんなファイナンシャルプランナーが在籍しているのか、ぜひ保険チャンネル公式ホームページで確認してみて下さいね。
ライフプランを作ろう
結婚すると、テレビコマーシャルが目に入って「保険の見直しをした方が良いのかな？」なんてことが頭に浮かぶと思います。
でも漠然と保険の見直しを考える前に、やるべきことがあります。それば、ライフプランを作ること。
出産の予定、⼦どもの進路、住宅や⾞の購⼊など、結婚後に予想されるライフイベントとそれに伴うお金の支出を具体的に考えて作成するのが、ライフプランです。
保険チャンネルに会員登録をすると、ホームページ上でライフプランをシミュレーションすることが出来ます。
簡単に1分で作成出来るので、「ライフプランってどんなもの？」と興味をお持ちの方はぜひ試してみて下さい。
ライフプランを作ってみると、自分たちの家計は健全なのかどうかが分かります。不安な点や問題点があれば、保険チャンネルのファイナンシャルプランナーに相談してみましょう。改善点を教えてくれますよ。
我が家の場合
私が結婚した頃には「保険チャンネル」のような便利なサイトはありませんでした。でも「保険の見直しってした方がいいのかな？」と気になった私たち夫婦は、書籍から見つけたファイナンシャルプランナーさんにメールで依頼しました。(※有料でした)
すると色々な質問事項が送られてきて、回答するとライフプラン表を作成してくれました。
ライフプラン表によると我が家の家計は健全で、心配ないとのことでした。かなりほっとしました！
保険については、学資保険の代わりになる保険商品などを教えていただき、無知だった私たちにとっては目から鱗の情報でした。やはり自分で調べることには限界があるので、ファイナンシャルプランナーさんに相談してみて良かったと思います。
また「貯蓄しているお金を投資に少し回すことを考えた方が良いですよ」というアドバイスも頂き、そこから夫が色々調べて、投資信託を開始しました。今では「あのとき初めて良かったな」という我が家の財産になっています。
当時はお金を支払ってファイナンシャルプランナーさんに相談しましたが、「保険チャンネル」では無料で専門家に相談出来ます。便利な時代になりましたね！きっと役に立つのでぜひ利用してみて下さい。
保険チャンネルはなぜ無料？
「保険チャンネル」ではなぜファイナンシャルプランナーに無料相談出来るのでしょうか。
それは、ファイナンシャルプランナーが勧めた保険に加入した際に、保険会社から保険チャンネルに対して手数料が支払われているからです。
「保険チャンネル」以外にも、「保険の窓口」や「マネードクター」など同じ仕組みの保険相談サイトがいくつかあります。
無料相談の注意点
保険について相談する場合、無料相談では「複数の保険商品から最適なものを提案してくれる」・・はずなのですが、「実際には、手数料が高く設定されている保険商品を勧めているのでは？」という疑問があります。
この疑問についてはファイナンシャルプランナーの良心を信じるしかないので、相談の際には信頼出来る人物かどうか見極めて下さいね！
また、勧められたものを鵜呑みにするのではなく、自分でも保険やライフプランニングについて少し知識をつけておきましょう。
※保険の相談をする前に、読んでおきたい書籍↓
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「保険チャンネル」と他社との違い
ファイナンシャルプランナーへの無料相談サイトには「保険チャンネル」の他にも同じ仕組みのサイトがいくつかあります。利用する前に、他社との違いを比較してみましょう。
| 保険チャンネル | 保険の窓口 | マネードクター | |
| 生命保険会社(※) | 14社 | 27社 | 30社 |
| 相談員の指名 | ○ | × | × |
| オンライン相談 | ○ | ○ | ○ |
| 訪問相談 | ○ | × | ○ |
| 料金 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 公式ページ |
保険チャンネル
|
保険の窓口 |
【マネードクター】
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(※)提携している生命保険会社の数
相談員を指名できるのは保険チャンネルだけ
例としてあげた3つの保険の無料相談サイトの中では、相談するファイナンシャルプランナーを指名出来るのは「保険チャンネル」だけです。
後から「ファイナンシャルプランナーを交代して欲しい」というのは気後れするものです。「保険チャンネル」なら自分が相談したいファイナンシャルプランナーを予め選ぶことが出来るので、安心して相談を開始することが出来ます。
保険チャンネルの口コミは？
「ファイナンシャルプランナーに無料相談したら、しつこく保険に勧誘されるのでは？」とちょっと心配ですよね。
当サイトではインターネット上で「保険チャンネル」の口コミを調べました。
良い口コミ
保険チャンネルに対する良い評価の口コミです。インターネット上の口コミを多数のサイトから調べ、代表的と思われる口コミを引用しています。
自分自身のライフスタイルに合わせて専属のプランナーと相談することができたので良かったです。相談はパソコンやスマホを使って簡単にアドバイスを受けることができましたし、老後の資金に関する悩みもしっかりとヒアリングをしてくれたので安心して相談することができました。専属のプランナーは提案力があって、専門的な知識も豊富で信頼性がありました。時間があるときは今後の新しい保険サービスも一緒に提案してくれたので、月々にかかる出費も最大限に抑えることができました。おかげで、日常生活が豊かになったと感じています。
みん評より
ライフスタイルに合わせて保険も見直したいと思っており、気軽に自分に向いている保険の相談が行えるサービスはないかなと思い、無料でファイナンシャルプランナーに相談できるこちらのサービスを利用してみることに決めました。
担当してくださった方は非常に親身になって話を聞いてくれることや、保険業に実際に携わっているだけあって実績や知識が豊富な方で安心して相談することができました。
また相談する場所もオンラインをはじめ、希望する場所までファイナンシャルプランナーが訪問してくれるので、わざわざ自分で店舗まで行く手間がかからないのも便利なポイントです。
みん評より
みん評は、厳しい意見が多い口コミサイトなのですが、「保険チャンネル」に対する悪い評価の口コミはありませんでした。
悪い口コミ
口コミサイトやツイッターなどで保険チャンネルに対する悪い評価の口コミを調べてみましたが、見つけることが出来ませんでした。見つけ次第、当サイトを更新します。
まずはライフプランを作ってみよう
結婚後のお金や保険について気になっているのなら、まずはライフプランを作ってみましょう！
保険チャンネルでは、自分でも簡単にライフプラン表を作ることが出来ます。（※リクルートIDと会員登録が必要です）
ライフプランに基づいて、改善策やアドバイスが欲しい場合には「保険チャンネル」でファイナンシャルプランナーに無料相談をしてみましょう。
自分でライフプランを作ってみるのが面倒くさい方は、もちろん無料相談でファイナンシャルプランナーに依頼してもOKです。
「保険チャンネル」公式ホームページには、以下が明記されています。
FPはお客様に寄り添い、ご希望や夢を叶えるサポートを⾏います。無理な勧誘やしつこい営業はいたしません。
「保険チャンネル」には保険の相談だけではなく、ライフプランや教育資金についてなど、将来の気になるお金のことを相談出来ます。
口コミレビューを募集しています
当サイトでは、「保険チャンネル」を利用した方の口コミレビューを募集しています。
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※不適切と思われる口コミは、当サイト管理者の判断で表示されないことがあります。
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